Kit de herramientas para agentes: preparación del comprador y apoyo en la oferta

Preparar una introducción del agente al prestamista

Usa esta lista antes de presentar a un comprador o redactar una oferta. Aclara su objetivo y obtén su permiso para establecer contacto; luego lleva las preguntas pendientes de financiamiento al profesional de préstamos. Es una ayuda para conversar, no una preaprobación.

1. Objetivo y plazos del comprador. Anota la mudanza prevista, la zona deseada, la fecha límite para decidir y el rango de pago que el comprador quiere conversar.
2. Disponibilidad de efectivo. Identifica si el comprador necesita ayuda para estimar el efectivo al cierre, los fondos de una venta, donaciones o asistencia. No recopiles datos de cuentas aquí.
3. Cuestiones de propiedad. Señala la ocupación, el tipo de propiedad, su estado, los seguros y las reparaciones conocidas para que los revise el prestamista.
4. Permiso de comunicación. Confirma cómo quiere el comprador que se comuniquen con él y qué actualizaciones puede recibir el agente.
5. Puntos de control de la oferta Enumera los plazos de financiamiento y quién confirmará el siguiente paso antes de que se envíe la oferta.

Anota lo que sabes, marca lo que aún necesita verificarse y evita incluir números de Seguro Social, números de cuenta u otra información financiera confidencial.

Más información de lectura: Guía de compra de vivienda de la CFPB (nueva pestaña).